今日は、私がメインで保有しているコア資産
★S&P500 と
★オルカン（全世界株式）
のバランスについて
結論から言うと、
👉 この2本を、できるだけ半々に近づけたいと思っています。
現状のコア資産の比率
📊 銘柄別・合算結果（全口座合計）
🟦 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
合計：¥13,192,836
👉 コア資産の中心
👉 文句なしの最大ポジション
🟩 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
合計：¥8,801,688
👉 S&P500に次ぐ第2の柱
👉 分散は十分に効いている
数字を見ると一目瞭然ですが、
S&P500の比率がやや高め。
成績には満足しているものの、
長期で見たときの安心感を考えると
👉 オルカンをもう少し厚くしたい
そう思うようになりました。
来年からのNISA積立の方針
そこで、来年からの新NISA積立はこうします👇
- S&P500：月3万円
- オルカン：月7万円
今後は、
✔ 米国一本足打法ではなく
✔ 世界全体をしっかり抱えた形へ
ただし、手続きの関係で
👉 1月分の積立には間に合わず、2月から開始予定。
焦らず、でも確実に比率を調整していきます。
サテライト資産も一応チェック
🟨 楽天・全米株式インデックス（楽天VTI）
合計：¥1,066,564
👉 中身はほぼS&P500
👉 将来的に整理・集約候補
🟨 楽天・全世界株式（楽天VT）
合計：¥305,360
👉 オルカンと役割がほぼ同じ
👉 旧NISA満了分は売却→集約でOK
🟥 ニッセイNASDAQ100
合計：¥3,967,301
👉 成長枠
👉 比率はやや高めだが、全体では許容範囲
🟧 iFreeNEXT FANG+
合計：¥965,220
👉 ハイリスク・ハイリターン枠
👉 スパイスとしてはちょうどいい量
🟪 SCHD（高配当）
合計：¥1,929,948
👉 インカム枠
👉 生活防衛＆メンタル安定に貢献
まとめ：増やすより、整える
正直、これ以上
「新しい商品を増やしたい」とは思っていません。
今は、
- ✔ コア資産を整える
- ✔ 比率を意識する
- ✔ NISA枠を最大限活かす
この3つを淡々とやるフェーズ。
派手さはないけど、
長く続けるには、こういう調整の方が大事だと思っています。
かなり寒くなってきましたので、皆さん風邪などに気をつけてお過ごしください。
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